倉(cāng)山區(qū)：冒充銀行員工假辦信用貸款騙取費(fèi)用

——來(lái)源：倉(cāng)山區(qū)信用辦

    今年以來(lái),重慶市南岸公安分局南坪派出所陸續(xù)接到轄區(qū)群眾報(bào)案稱,在南岸區(qū)諾瀚信鼎商務(wù)信息咨詢有限公司辦理貸款時(shí)被騙。經(jīng)過(guò)7個(gè)多月縝密偵查,近日,南岸警方一舉抓獲以魏某、方某為首的“套路貸”團(tuán)伙成員30多人。截至目前,已逮捕17人,取保候?qū)?人,刑事拘留1人,上網(wǎng)追逃3人,扣押、凍結(jié)涉案資產(chǎn)共計(jì)人民幣600多萬(wàn)元。

　　據(jù)悉,今年1月,南岸公安分局南坪派出所接到轄區(qū)居民陳某的報(bào)警,陳某稱2018年12月中旬,因有資金需要,他到南岸區(qū)江南大道一家名為諾瀚信鼎商務(wù)信息咨詢有限公司辦理貸款,并按照要求支付24187元服務(wù)費(fèi),可事隔半年多,這家公司卻沒(méi)有按照合同約定將陳某的貸款貸下來(lái),公司不但未退還相關(guān)款項(xiàng),還直接關(guān)門,之前聯(lián)系的業(yè)務(wù)人員手機(jī)關(guān)機(jī)、微信聯(lián)系不上,杳無(wú)音信,于是陳某選擇報(bào)警。

　　接到報(bào)警后,南岸公安分局刑偵支隊(duì)、南坪派出所抽調(diào)精干警力,迅速成立專案組,開(kāi)展調(diào)查。

　　經(jīng)查明,2018年8月至今,魏某、方某等糾結(jié)20多人,分別在南岸區(qū)開(kāi)設(shè)諾瀚信鼎商務(wù)信息咨詢有限公司、渝中區(qū)化龍橋開(kāi)設(shè)翰城鑫商務(wù)信息咨詢有限公司、大坪萬(wàn)科中心開(kāi)設(shè)諾壹誠(chéng)商務(wù)信息咨詢有限公司,通過(guò)業(yè)務(wù)員冒充銀行工作人員電話營(yíng)銷的方式,將虛假的低息、快速辦理、無(wú)抵押、無(wú)擔(dān)保信用貸款等各種對(duì)客戶有利的信息釋放給不明真相的群眾,吸引其到公司來(lái)面談。先由公司商務(wù)部經(jīng)理和受害人談好,簽訂貸款服務(wù)協(xié)議合同,收取500元審查費(fèi)(或稱服務(wù)費(fèi)、進(jìn)件費(fèi)),并按貸款金額10%收取服務(wù)費(fèi)(或稱定金、誠(chéng)意金)。但在收取相關(guān)費(fèi)用后,公司并不會(huì)聯(lián)系任何銀行辦理貸款,在約定的貸款期限屆滿后,公司便以正在辦理或銀行正在審核等理由搪塞,直至公司關(guān)閉、人員潛逃。

　　據(jù)警方初步調(diào)查,以魏某、方某為首的“套路貸”團(tuán)伙,為了讓受害者信以為真,一是在辦理所謂“貸款手續(xù)”時(shí),會(huì)安排所謂的工作人員,利用自行制作的虛假額度評(píng)估界面,對(duì)受害人進(jìn)行“額度評(píng)估”；二是簽訂相關(guān)合同、收取征信資料和客戶身份證等相關(guān)信息,資料袋上標(biāo)注正規(guī)銀行名稱,表示公司給受害者辦理正規(guī)銀行的貸款,但收取相關(guān)資料后,并沒(méi)有將相關(guān)資料交予所稱能辦理貸款的銀行；三是為逃避警方打擊,每隔一段時(shí)間就撤場(chǎng)換公司名字和地址,不到一年時(shí)間,魏某、方某就3次變更公司地點(diǎn)和名稱,公司相關(guān)工作人員一律換手機(jī)號(hào)和微信號(hào)；四是針對(duì)部分上門來(lái)反映沒(méi)有按期收到放款的受害人,由公司安排專人謊稱系受害人自身問(wèn)題不能辦理銀行貸款,公司可另外幫忙介紹小貸公司,一直拖延,不退還誠(chéng)意金。如果受害者報(bào)警或經(jīng)常到公司追問(wèn),公司才會(huì)退還部分誠(chéng)意金。

　　經(jīng)過(guò)7個(gè)多月縝密偵查,警方掌握了以魏某、方某為首的“套路貸”團(tuán)伙的組織架構(gòu)、團(tuán)伙成員和基本犯罪事實(shí)。

　　同時(shí),警方初步查明,南岸區(qū)諾瀚信鼎商務(wù)信息咨詢有限公司、渝中區(qū)翰城鑫商務(wù)信息咨詢有限公司、渝中區(qū)諾壹誠(chéng)商務(wù)信息咨詢有限公司致使300多名群眾被騙,但目前只有120多名受害人向警方報(bào)案。

　　為了打擊犯罪,維護(hù)受害者權(quán)益,警方提醒道,人們?cè)谫J款時(shí)應(yīng)選擇正規(guī)借貸機(jī)構(gòu),切勿輕信“高額度、低利息、無(wú)抵押”的“美言”。一旦遭遇“套路貸”騙局,應(yīng)及時(shí)保存證據(jù)并報(bào)警。