廣西南寧：地方金融監(jiān)管信用“紅黑名單”4月起施行 列入“紅名單”企業(yè)將獲推薦評(píng)優(yōu)表彰

——來(lái)源：南寧云—南寧晚報(bào)

　　記者昨日從南寧市金融辦了解到，《南寧市地方金融監(jiān)管信用“紅黑名單”管理制度》(以下簡(jiǎn)稱《管理制度》)將于4月1日起施行，有效期3年。據(jù)了解，“紅黑名單”將向社會(huì)公布，在一定時(shí)間內(nèi)南寧對(duì)列入“紅黑名單”的企業(yè)進(jìn)行激勵(lì)或懲戒，加快建立以信用為基礎(chǔ)的新型監(jiān)管機(jī)制，加強(qiáng)地方金融領(lǐng)域信用監(jiān)管，營(yíng)造“一處失信、處處受限”的誠(chéng)信金融環(huán)境。

　　《管理制度》適用于注冊(cè)地在南寧市的、由地方金融工作部門監(jiān)管或落實(shí)地方金融風(fēng)險(xiǎn)屬地防范和處置責(zé)任的小額貸款公司等。

　　信用“紅黑名單”管理是指南寧市地方金融工作部門在履職過(guò)程中根據(jù)相關(guān)企業(yè)的行為征集的相關(guān)信息，將其進(jìn)行分類管理或?qū)Υ?，并向社?huì)公布，在一定時(shí)間內(nèi)對(duì)列入“紅黑名單”的企業(yè)進(jìn)行相應(yīng)激勵(lì)或懲戒。

　　“紅黑名單”公示期限與名單的有效期一致，最短為6個(gè)月，最長(zhǎng)為3年。嚴(yán)重失信行為最短公示期為6個(gè)月，最長(zhǎng)公示期為3年。特定嚴(yán)重失信行為按3年最長(zhǎng)公示期予以公示。此外，市金融辦自認(rèn)定之日起7個(gè)工作日內(nèi)將名單共享至南寧市公共信用信息共享平臺(tái)，實(shí)施動(dòng)態(tài)管理。情節(jié)嚴(yán)重的“黑名單”將共享至相關(guān)征信機(jī)構(gòu)。

　　對(duì)列入“紅名單”的企業(yè)，市金融辦將采取一系列激勵(lì)措施，如優(yōu)化行政監(jiān)管安排，在金融工作部門日常檢查、專項(xiàng)檢查中優(yōu)化檢查頻次;推薦參加相關(guān)評(píng)優(yōu)、表彰活動(dòng)。列入“黑名單”的企業(yè)將受監(jiān)管和懲戒。如列入重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，加大日常監(jiān)管力度，提高現(xiàn)場(chǎng)檢查、抽查比例和頻次，不定期開(kāi)展抽查，每年至少進(jìn)行1次抽查，每年至少約談1次其主要負(fù)責(zé)人。此外，還將限制其申請(qǐng)南寧市金融業(yè)發(fā)展專項(xiàng)資金等經(jīng)市金融辦審核的各級(jí)財(cái)政獎(jiǎng)勵(lì)資金，限制其參加評(píng)優(yōu)、表彰，取消或建議取消參加各類評(píng)優(yōu)、表彰活動(dòng)的資格。

　　《管理?xiàng)l例》鼓勵(lì)“黑名單”主體進(jìn)行信用修復(fù)。通過(guò)信用修復(fù)，“黑名單”主體可申請(qǐng)?zhí)崆俺蜂N“黑名單”信息公示。市金融辦根據(jù)失信行為的嚴(yán)重程度，決定“黑名單”主體能否修復(fù)信用以及信用修復(fù)的方式，同時(shí)將信用修復(fù)完成情況記入失信主體信用記錄，更新至南寧市公共信用信息共享平臺(tái)。要注意的是，存在特定嚴(yán)重失信行為，經(jīng)法院終審判決定性為非法集資、惡意逃廢債務(wù)的，不予申請(qǐng)信用修復(fù)。

　　■知多點(diǎn)

　　《管理制度》適用對(duì)象

　　注冊(cè)地在南寧市的、由地方金融工作部門監(jiān)管或落實(shí)地方金融風(fēng)險(xiǎn)屬地防范和處置責(zé)任的小額貸款公司、融資擔(dān)保公司、典當(dāng)行、融資租賃公司、交易場(chǎng)所、區(qū)域性股權(quán)市場(chǎng)、商業(yè)保理公司、地方資產(chǎn)管理公司、投資公司、開(kāi)展信用互助的農(nóng)民專業(yè)合作社、社會(huì)眾籌機(jī)構(gòu)、互聯(lián)網(wǎng)金融企業(yè)、民間融資登記機(jī)構(gòu)等，以及被定性為非法集資的企業(yè)。上述機(jī)構(gòu)或企業(yè)的股東、法定代表人、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及對(duì)失信行為負(fù)有直接責(zé)任的相關(guān)人員適用于該制度。

　　“紅黑名單”的認(rèn)定標(biāo)準(zhǔn)

　　“紅名單”：因誠(chéng)實(shí)守信行為得到市級(jí)(含)以上政府或相關(guān)部門表彰、獎(jiǎng)勵(lì)的;公司管理規(guī)范，經(jīng)營(yíng)穩(wěn)健，且年度行業(yè)分類評(píng)級(jí)為A級(jí)(含)以上的;根據(jù)其他法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)列入“紅名單”的。符合三個(gè)條件之一即可列入“紅名單”。

　　“黑名單”：存在特定嚴(yán)重失信行為，經(jīng)法院終審判決定性為非法集資、惡意逃廢債務(wù)的;存在嚴(yán)重失信行為，被行業(yè)主(監(jiān))管部門依法依規(guī)作出嚴(yán)重行政處罰或一年內(nèi)被多次行政處罰的;存在其他違法、違規(guī)情形，造成嚴(yán)重社會(huì)影響的。